監(jiān)管對違法違規(guī)行為重拳出擊。6月21日，地方銀保監(jiān)局披露兩則巨額罰單引發(fā)市場關(guān)注。因存在相關(guān)違法違規(guī)行為，北京銀行、民生銀行重慶分行均領(lǐng)大額罰單，合計被罰沒金額超億元。

其中，北京銀行被罰4830萬元，涉及14項違法違規(guī)行為，包括貸款資金被挪用、房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)、理財業(yè)務(wù)不合規(guī)等；民生銀行重慶分行被罰沒萬元，涉及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)。對于此次被罰，民生銀行方面對財聯(lián)社記者表示，該行已嚴格按照監(jiān)管要求全部完成整改，并對相關(guān)責(zé)任人員進行了嚴肅處理。

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業(yè)內(nèi)人士表示，從罰單來看，監(jiān)管對違規(guī)行為持續(xù)保持嚴監(jiān)管，監(jiān)管處罰的根本目是為了對發(fā)現(xiàn)的問題整改落實，震懾潛在的違法違規(guī)行為。對于金融機構(gòu)而言，要堅持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)提升風(fēng)險合規(guī)管理水平。

房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)、理財業(yè)務(wù)不合規(guī)北京銀行因14項違規(guī)行為被罰4830萬元

具體來看，北京銀行被罰涉及14項違法違規(guī)事實，包括小微企業(yè)劃型不準確；收費政策執(zhí)行及整改不到位；房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)；地方政府融資管理不審慎；貸款及投資業(yè)務(wù)管理不到位；關(guān)聯(lián)交易管理及關(guān)聯(lián)方名單管理不到位；內(nèi)控管理不到位。

另外，還包括資產(chǎn)分類不真實；貸款及同業(yè)投資 “三查”嚴重不審慎；流動資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；向不具有借款資質(zhì)的借款人發(fā)放經(jīng)營性貸款及個人貸款、信用卡資金管理不審慎；理財業(yè)務(wù)不合規(guī)；表外業(yè)務(wù)不合規(guī)；存款及柜面業(yè)務(wù)管理不到位。

對此，北京銀保監(jiān)局責(zé)令北京銀行改正，給予罰款合計4830萬元；對12位相關(guān)人員給予警告和/或罰款5萬元-10萬元。

民生銀行重慶分行領(lǐng)超5967萬元罰單涉及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)

同日，根據(jù)重慶銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表，民生銀行重慶分行也領(lǐng)到巨額罰單。

民生銀行重慶分行被罰涉及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)行為。具體來看，民生銀行重慶分行存在的違法違規(guī)事實包括，2015年至2016年期間違規(guī)買斷假貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票；違規(guī)開立同業(yè)賬戶用于票據(jù)交易；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，存在“消規(guī)模”行為。

另外，民生銀行重慶分行還存在與非名單內(nèi)交易對手開展票據(jù)業(yè)務(wù)；票據(jù)代理回購中存在清單交易；違規(guī)開展票據(jù)代理回購業(yè)務(wù)；票據(jù)業(yè)務(wù)審慎性考核機制有待完善；票據(jù)業(yè)務(wù)重要資料檔案保存不全；票據(jù)承兌業(yè)務(wù)未按期收齊發(fā)票；未經(jīng)授權(quán)辦理投資業(yè)務(wù)等違規(guī)行為。

對此，重慶銀保監(jiān)局根據(jù)相關(guān)法規(guī)，對民生銀行重慶分行罰沒共計萬元；對相關(guān)人員曹瑜、趙暉處以禁止從事銀行業(yè)工作10年的處罰；對李震山警告并罰款30萬元。

對于上述被罰事件，民生銀行方面對財聯(lián)社記者表示，近日，中國民生銀行重慶分行收到中國銀保監(jiān)會重慶監(jiān)管局行政處罰決定書，對分行2016年及此前年度的票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)行為罰款萬元，并對相關(guān)責(zé)任人作出處罰。該行高度重視合規(guī)經(jīng)營，已嚴格按照監(jiān)管要求全部完成整改，并對相關(guān)責(zé)任人員進行了嚴肅處理?！氨拘袑猿忠婪ê弦?guī)經(jīng)營，不斷提升風(fēng)險合規(guī)管理水平?！泵裆y行方面如是說。

（文章來源：財聯(lián)社）

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